Einrichtungsleitfaden KI-Schadensmeldung
Laden Sie die Vorlage hier herunter: KI-Schadensmeldungs-Vorlage
Die Vorlage erfasst Schadensmeldungen für sechs Sparten (Kfz, Wohngebäude, Hausrat, Haftpflicht, Unfall, Handy und Elektronik) mit 30 Schadenarten. Kunden wählen die Sparte und Schadenart per Klick aus oder beschreiben den Schaden in eigenen Worten. Ein KI-Agent fragt alle fehlenden Details ab, prüft sie auf Plausibilität und erstellt ein Schadensdossier, das Ihre Schadensabteilung in der Regel ohne Rückfragen bearbeiten kann.
Module, die Ihre Eingaben benötigen, tragen im Agent-Editor eine TODO-Anmerkung. Arbeiten Sie diese Anmerkungen und die folgenden Schritte ab, bevor Sie live gehen.
Einrichtung des KI-Agenten
1. Vorlage laden
Laden Sie die Vorlage „AI Claims Report" (deutsch: „KI-Schadensmeldung") in Ihren Tenant. So erhalten Sie Vorlagen
2. Sprachen festlegen
Die Vorlage ist auf Deutsch, Englisch, Französisch, Italienisch, Polnisch, Türkisch und Ukrainisch verfügbar. Entfernen Sie im Tab Languages die Sprachen, die Sie nicht benötigen. Unabhängig davon, in welcher Sprache die Konversation geführt wird, werden die Felder, die an Ihre Schadensabteilung gesendet werden, immer auf Deutsch geschrieben. Sprachen in LoyJoy verwalten
3. Begrüßung anpassen
Ersetzen Sie den Beispiel-Versicherernamen („Muster Versicherung" auf Deutsch, „Sample Insurance" auf Englisch) durch Ihren Firmennamen und fügen Sie den Link zu Ihrer Datenschutzerklärung in den Intro-Text ein. Welcome-Modul im Detail
4. Geführte Eingabe
Das erste Fragebogen-Modul fragt über Buttons nach Sparte und Schadenart. Je nach Sparte wird außerdem abgefragt, wer die Meldung macht (Versicherungsnehmer oder verletzter Dritter, bei Kfz und Haftpflicht) und bei Unfallschäden die Einwilligung zur Verarbeitung von Gesundheitsdaten. Mit „Sonstiges / unsicher" beschreiben Kunden den Schaden frei und der KI-Agent ordnet Sparte und Schadenart selbst zu.
Um eine Sparte zu entfernen, die Sie nicht anbieten, löschen Sie hier den entsprechenden Button und die passende Anweisung im KI-Agenten (siehe Schritt 5).
5. KI-Agent
Das KI-Agent-Modul führt die Konversation. Sein Verhalten wird durch Anweisungen bestimmt:
- 01 Rolle und Ton: Rolle, Ton und Kontaktdaten. Tragen Sie hier Ihren Firmennamen, Ihre Service-Hotline und Ihre 24/7-Notruf-Hotline ein.
- 02 Ablauf: Konversationsablauf, von der Schadenschilderung bis zur Zusammenfassung, die der Kunde bestätigt. In der Regel sind keine Änderungen nötig.
- 03 Regeln für alle Sparten: Pflichtangaben für alle Sparten, Regeln zu Polizeiberichten, verletzten Dritten und Gesprächswünschen mit einer Person.
- 04 Gesundheitsdaten: Umgang mit Gesundheitsdaten bei Unfallschäden.
- Sparte Kfz, Wohngebäude, Hausrat, Haftpflicht, Unfall, Handy und Elektronik: Pflicht- und optionale Angaben, Prüfhinweise und Kundenpflichten je Sparte. Löschen Sie die Anweisungen der Sparten, die Sie nicht anbieten.
- 05 Grenzen und Felder: Grenzen (keine Aussagen zu Deckung, Haftung oder Leistungshöhe) und die Felder, die der Agent ausfüllt, bevor er übergibt.
Nachdem der Kunde die Zusammenfassung bestätigt hat, speichert der Agent alle Felder (z. B. schaden_datum, schaden_hergang, pruefhinweise, kunden_zusammenfassung) und verlässt den KI-Agenten. Die Prüfhinweise in pruefhinweise sind nur für Ihre Schadensabteilung bestimmt und werden dem Kunden nie angezeigt.
6. Foto-Upload (optional)
Nach der Konversation können Kunden ein Foto des Schadens hochladen (bis zu 2 MB). Das Foto wird dem Dossier für Ihre Schadensabteilung angehängt. Löschen Sie dieses Fragebogen-Modul, wenn Sie es nicht benötigen.
7. Kontaktdaten
Die folgenden Module fragen Vorname und Nachname, Geburtsdatum (Geburtsdatum-Modul, Mindestalter 18), Policennummer (optional), E-Mail-Adresse und Telefonnummer (optional) ab. Passen Sie Fragen an Ihren Prozess an oder entfernen Sie sie.
8. Prüfformular
Im Formular-Modul prüfen Kunden die Schadens- und Kontaktdaten und können sie vor dem Absenden korrigieren.
9. Übergabe an Ihr Schadenssystem (optional)
Das API-Client-Modul „Übergabe Schadensystem (optional)" sendet alle Felder an Ihr Schadenssystem. Es ist standardmäßig über eine Bedingung deaktiviert. So verwenden Sie es:
- Legen Sie URL, Authentifizierung und Payload Ihres Schadenssystems fest.
- Mappen Sie die von Ihrem System zurückgegebene Schadensnummer auf die Variable
schadennummer. - Entfernen Sie die Bedingung am Modul.
Wenn Sie kein Schadenssystem anbinden, löschen Sie das Modul.
10. Dossier an Ihre Schadensabteilung
Das E-Mail senden-Modul „Dossier an Sachb." sendet die vollständige Schadensmeldung mit Prüfhinweisen, Foto und Konversationsverlauf an Ihre Schadensabteilung. Tragen Sie die Empfängeradresse und den Absendernamen ein und ersetzen Sie die Farbe #2949A0 im E-Mail-HTML durch Ihre Markenfarbe.
11. Bestätigung an den Kunden
Ein zweites E-Mail senden-Modul „Bestätigung an Kunden" sendet dem Kunden eine Bestätigung mit Schadensnummer und Zusammenfassung. Passen Sie den Absendernamen, den Firmennamen in der Schlusszeile und die Markenfarbe an.
In der Vorlage erzeugt der KI-Agent eine Demo-Schadensnummer. In Produktion übernehmen Sie die echte Schadensnummer aus Ihrem Schadenssystem (siehe Schritt 9).
12. Demo-Ansicht entfernen
Ein Simple-Message-Modul zeigt Testbenutzern, wie die Schadensmeldung bei der Schadensabteilung ankommt, einschließlich der Prüfhinweise. Es ist nur für Demos gedacht: Löschen Sie es, bevor Sie live gehen.
13. Verabschiedung
Verabschieden Sie sich freundlich von Ihren Benutzern. Goodbye-Modul im Detail
Testen
Spielen Sie mindestens einen Fall pro Sparte durch, die Sie anbieten, einmal über Buttons und einmal im Freitext. Prüfen Sie die Dossier-E-Mail und die Kundenbestätigung und veröffentlichen Sie dann den KI-Agenten. Einen KI-Agenten veröffentlichen